El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de su unidad antilavado, dio luz verde al levantamiento de algunas de las sanciones impuestas en junio del año pasado al banco mexicano CI Banco, con el único objetivo de que las autoridades mexicanas puedan proceder con su liquidación final.
Lo anterior a través de una nueva orden administrativa emitida por la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) que modifica las restricciones impuestas desde 2025 al banco mexicano, el cual fue señalado por las autoridades estadounidenses de haber facilitado, presuntamente, operaciones de lavado con recursos ligados al narcotráfico.
La medida abre una excepción limitada a la prohibición general de transferencias de fondos, con el objetivo de permitir la liquidación y disolución de la entidad bajo control del Gobierno de México.
En junio de 2025, FinCEN había identificado a CIBanco como institución financiera extranjera de principal preocupación por lavado de dinero, al amparo de la sección 2313a del Título 21 del U.S. Code, que faculta al Departamento del Tesoro a imponer “medidas especiales” a instituciones en el extranjero. La orden publicada en el Registro Federal de los Estados Unidos el 30 de junio de 2025 prohibía transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, y dicha prohibición fue posteriormente prorrogada hasta el 20 de octubre de 2025.
La designación original se basó en la prestación de servicios financieros por parte de CIBanco que, según FinCEN, facilitaron operaciones relacionadas con el tráfico ilícito de opioides por organizaciones de narcotráfico en México. Entre las organizaciones citadas se encuentran el Cártel del Golfo, la organización de los Beltrán Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación. La nueva orden no modifica estos fundamentos ni la calificación de riesgo originalmente asignada al banco.
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Tras la imposición de las medidas estadounidenses, el Gobierno de México intervino CIBanco y asumió el control de su administración, como parte de acciones para resguardar la estabilidad del sistema financiero mexicano. El documento indica que las autoridades mexicanas supervisaron la venta de los principales activos del banco y adoptaron medidas para evitar riesgos adicionales de lavado de dinero. El proceso actual se orienta a la liquidación y disolución formal de la institución.
La nueva orden de FinCEN modifica específicamente la sección B de la instrucción emitida el 25 de junio de 2025, relativa a la prohibición de transferencias de fondos que involucren a CIBanco. El texto mantiene la regla general que prohíbe a toda institución financiera cubierta efectuar cualquier transferencia de fondos desde o hacia CIBanco, pero introduce una autorización condicionada para transacciones vinculadas al cierre del banco.
A partir de la publicación de la nueva resolución, quedarán autorizadas las transferencias de fondos que sean necesarias para la liquidación de CIBanco, aun cuando estén comprendidas en la prohibición general.
Para que una operación quede amparada por esta excepción, el liquidador designado por las autoridades mexicanas debe determinar que la transferencia es necesaria para la liquidación y que no esté prohibida por otra disposición legal.
El rol del liquidador es central, ya que su determinación permite el procesamiento de operaciones dentro del sistema financiero estadounidense. Las instituciones financieras, por su parte, siguen impedidas de ejecutar transferencias fuera de este supuesto específico, limitando las operaciones únicamente a aquellas asociadas al cierre de la entidad.
La resolución, firmada por el subdirector de FinCEN, Jimmy L. Kirby, aclara que todos los demás apartados de la orden del 25 de junio de 2025 permanecen sin cambios, incluyendo la designación de CIBanco como institución de principal preocupación por lavado de dinero y la estructura general de medidas especiales vigentes.
Documento CI BANCO by Noticias Proyecto Puente
