La administración del presidente Donald Trump analiza posibles cambios en la regulación bancaria de Estados Unidos para exigir que las instituciones financieras verifiquen la ciudadanía de sus clientes, tanto actuales como nuevos, según reportes difundidos por Reuters, EFE y Semafor.
De acuerdo con las fuentes citadas, el equipo del mandatario estudia mecanismos para obligar a los bancos a recopilar documentación que acredite si una persona es ciudadana estadounidense.
Entre las alternativas consideradas figuran órdenes ejecutivas o disposiciones administrativas. Hasta el momento, no existe un anuncio oficial ni un borrador público de la propuesta.
En la actualidad, los bancos en Estados Unidos deben cumplir con normas de “conozca a su cliente” (KYC) y disposiciones contra el lavado de dinero, que contemplan la verificación de identidad mediante nombre, domicilio, fecha de nacimiento y número de identificación fiscal. Sin embargo, no se exige comprobar la ciudadanía.
La propuesta en análisis añadiría ese requisito. Documentos como el pasaporte estadounidense o certificados oficiales de ciudadanía podrían convertirse en comprobantes obligatorios. Incluso se evalúa revisar cuentas ya existentes, lo que ampliaría el alcance de la medida más allá de las nuevas aperturas.
De concretarse, millones de clientes tendrían que presentar documentación adicional para mantener actualizada su información bancaria.
Según Reuters, la administración contempla apoyarse en el marco de la Bank Secrecy Act para instruir al Departamento del Tesoro y a las agencias supervisoras a emitir nuevas directrices.
Por ahora, el planteamiento se encuentra en fase preliminar. No se ha precisado si la falta de documentación derivaría en la cancelación de cuentas o en restricciones específicas para los usuarios.
El sector financiero, de acuerdo con EFE, ya analiza los posibles efectos operativos, que incluirían ajustes en sistemas internos, capacitación de personal y manejo de grandes volúmenes de información sensible.
La eventual medida se inscribe en una agenda más amplia vinculada al control migratorio y la verificación de identidad promovida por la administración Trump.
En meses recientes, el gobierno ha impulsado acciones orientadas a reforzar controles administrativos en distintos sectores.
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Actualmente, las instituciones bancarias pueden ofrecer servicios a ciudadanos, residentes permanentes y otros extranjeros con documentación válida, siempre que cumplan con las normas vigentes de identificación.
